比特币系列之十:世界各国比特币相关法规
2020-07-31 20:34 文章来自:IFTNews 收藏(0) 阅读(400589) 评论(0)
【IFTNews比特币系列之十】随着加密货币市场的市值猛增,通过价格变动和新令牌的激增,世界各地的监管机构正在加大对数字资产使用和交易的监管问题的辩论。

很少有国家宣布比特币为非法。然而,这并不意味着比特币是“合法货币”--到目前为止,只是。日本甚至让比特币被指定为比特币。然而,仅仅因为某物不是法定货币,并不意味着它不能用于付款--它只是意味着消费者或商人都没有任何保护,它作为付款的用途完全是自由裁量的。

其他司法管辖区仍在考虑采取哪些措施。方法各不相同:一些较小的国家,如津巴布韦对于做出轻率的声明,让人对比特币的合法性产生怀疑,几乎没有什么顾虑。欧洲联盟委员会(European Commission)等大型机构认识到对话和商议的必要性,而欧洲央行(ECB)则认为加密货币是还不够成熟为了监管。在美国,这一问题因混乱的监管地图而变得更加复杂--由谁来负责立法、联邦政府或个别州?

其他国家的一个相关问题--目前还没有明确的答案--是:央行应该关注加密货币还是金融监管机构?在一些国家,它们是一回事,但在大多数发达国家,它们是独立的机构,有着不同的职权范围。

另一个引起分歧的问题是:比特币应该在国家或国际的基础上加以监管吗?对加密货币本身的监管需要有进一步的区别(它是一种商品还是一种货币,它是法定货币吗?)以及加密货币业务(它们是货币发射器吗,它们需要许可证吗?)在一些国家,考虑因素是相互联系的-在其他大多数国家,它们是分开处理的。

以下是某些国家所作声明的简要摘要。这份名单上一次更新是在2020年7月。

澳大利亚

澳大利亚政府一直支持加密货币和区块链技术。2017年,它宣布加密货币是合法的,它们将被视为资本利得税. 

2018年,澳大利亚交易报告和分析中心宣布了新的规定,要求在澳大利亚开展业务的交易所向AUSTRAC注册、保存记录和核实用户。为了打击未来的洗钱和资助恐怖主义行为,未经登记的交易所今后将面临指控和罚款。

阿根廷

根据阿根廷宪法,比特币不被视为合法货币,因为比特币不是由央行发行的。尽管比特币具有强大的生态系统,但阿根廷尚未制定有关比特币的监管措施,尽管阿根廷央行已就相关风险发布了官方警告。

孟加拉国

2015年,孟加拉国明确宣布,使用加密货币是“应受惩罚的罪行”。当局一直在追捕该国的非法比特币交易商。

玻利维亚

2014年,玻利维亚中央银行正式禁止使用任何非政府发行的货币或代币。

加拿大

加拿大是最早起草可被视为“比特币立法”的国家之一。2014年,加拿大总督于2014年通过了C-31法案,该法案将“虚拟货币业务”指定为“货币服务企业”,迫使它们遵守反洗钱和了解客户的要求。该法律正在等待颁布附属条例。

政府明确规定,比特币不是法定货币,该国税务机关视活动类型而定,认定比特币交易应纳税。

厄瓜多尔

2014年,厄瓜多尔国民议会禁止比特币和分散的数字货币,而中央银行则表示不禁止密码货币的网上交易。不过,比特币不是法定货币,也不是商品和服务的授权付款方式。

埃及

2018年1月,埃及大穆夫提宣布,由于与活动相关的风险,伊斯兰宗教法禁止密码货币交易。虽然这并不具有法律约束力,但它确实是一种高级别的法律意见。

然而,这项禁令是扬起2019年5月,放宽了限制,允许持有执照的公司经营。

欧洲

欧盟正在对加密货币监管采取谨慎的做法,正在采取若干举措,让部门参与者参与起草支持性规则。重点似乎是在管理之前学习,同时促进创新并考虑到生态系统的需要。

2018年4月,议会成员以绝大多数票投票支持2017年12月与欧洲理事会(European Council)达成的一项协议,该协议的部分目的是防止在洗钱和资助恐怖主义活动中使用加密货币。在2020年初,欧盟第五条反洗钱指令(5 AMLD)签署成为法律,这不可避免地使密码服务提供商受到更多的审查。

印度

印度央行就比特币发布了几项官方警告,2017年底,印度财政部长在一次采访中澄清,比特币不是法定货币。政府目前还没有任何涉及加密货币的法规,尽管它正在考虑相关建议。

然而,印度央行已禁止印度金融机构与加密货币交易所和其他相关服务开展合作(印度最高法院最近维持了这一禁令)。

在2020年6月,有传言说新禁令关于密码,业界专家后来说这还为时过早。

伊朗

2018年4月,伊朗央行及其主要市场监管机构之一表示,金融企业不应交易比特币或其他加密货币。此外,CoinDesk报告关于政府对在该国运营的密码货币交换网站的审查。2020年5月,伊朗议会拟议数将加密货币纳入货币走私法律。

日本

日本是第一个明确宣布比特币的国家“法定货币,“2017年初通过了一项法律,将比特币交易所纳入反洗钱和了解客户的规则(尽管许可证应用程序有暂时暂停当监管机构在2018年初处理对钱查克交易所的黑客攻击时)。

日本金融服务局(FSA)打击交换,暂停两个,发出改善令并授权在其他五个国家采取更好的安全措施。它还成立了一个密码货币交换行业研究小组,旨在审查有关比特币和其他资产的体制问题。2019年10月,金融服务管理局发布了投资密码基金的补充指导方针。

哈萨克斯坦

据2018年的报道,哈萨克斯坦国家银行最近暗示计划禁止加密货币交易和采矿虽然到目前为止还没有通过严格的规定。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行于2014年宣布,在交易中使用加密货币是违法的。2019年8月,经济部起草了一项征收秘密采矿税的法律。

马来西亚

马来西亚证券委员会(SecuritiesCommission)正与马来西亚央行合作制定一项加密货币监管措施。框架。2019年年初,中国证券委员会(SecuritiesCommission)开始授权将ICO批准为证券发行。

马耳他

2018年6月,欧洲岛屿过关一系列对区块链友好的法律,包括详细说明加密货币交易所注册要求的法律。在2020年早些时候,马耳他金融服务局发布了文件解决与提供安全令牌相关的问题。

墨西哥

2014年,墨西哥央行发表声明阻塞银行从事虚拟货币交易。次年,财政部澄清说,虽然比特币不是“法定货币”,但它可以用作支付,因此也受到同样的限制。反洗钱限制作为现金和贵金属。

2017年底,墨西哥国家立法机构通过法案这将把当地的比特币交易所置于央行的监管之下。

摩洛哥

2017年年底,摩洛哥外汇管理局宣布,该国境内使用加密货币违反了外汇条例,并将得到满足刑罚.

纳米比亚

纳米比亚是为数不多的国家之一。明示声明用比特币购买是“非法的”。

尼日利亚

尼日利亚的银行禁止在处理虚拟货币方面,央行正在起草一份白皮书。官方立场关于使用加密货币作为支付方法的问题。

巴基斯坦

2018年4月,巴基斯坦央行发布了陈述禁止国内金融公司与加密货币公司合作。2019年4月,联邦政府介绍密码公司的新规章和许可证制度。

俄罗斯

虽然密码货币在俄罗斯用于各种支付和服务,但俄罗斯当局继续提出新的立法,以打击密码在全国各地的发展。2019年11月,中国央行表示将支持班密码支付。新的条例草案在2020年年初推出,这将禁止在中国发行和操作数字货币,包括分发密码新闻。

新加坡

新加坡被誉为世界密码天堂,在新加坡金融管理局(MAS)的领导下,新加坡采用了一种创新的加密货币和区块链方法。在2020年1月,MAS宣布新的监管框架根据反洗钱和反恐融资规则,覆盖新加坡所有的密码业务和交易所。后来,该公司为Binance、Coinbase、Gemini和BitSTAMP等多家密码公司增加了6个月的宽限期。

南非

2017年,南非储备银行实施了“沙箱法测试比特币和密码货币监管草案与少数几家初创公司。2020年4月,政府间金融科技工作组提出加强监督负责保密活动,并授权企业向反洗钱监督机构金融情报中心登记。

韩国

2018年初,韩国禁制匿名虚拟货币帐户。为了遏制加密货币投机,当局正在努力加强监督虽然金融监管局局长已经说过政府将支持“正常”密码货币交易。

在一次有趣的战略转变中,韩国媒体最近的一篇报道表明,韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构就联合监督密码货币投资。

2018年4月,公平贸易委员会命令该国12家加密货币交易所修改用户协议。在2020年,立法者投票表决密码交易所的新要求可能会把无力承担新监管负担的小公司赶出市场。

泰国

后据称宣布比特币为非法泰国银行于2014年发表回溯声明,澄清该货币不是法定货币(但在技术上不违法),以及风险警告.

2018年3月,政府行政部门暂时通过两个皇家法令草案建立保护密码货币投资者的正式规则(以及设置KYC要求),并对他们的资本收益征税。这些草案尚未得到内阁的最后批准。有计划2019年8月,将加密货币纳入国家反洗钱制度.

美国

美国的监管体系四分五裂,州和联邦两级的立法者负责分层管辖和复杂的权力分立。

一些州在加密货币监管方面比其他州更先进。例如,纽约公布了这一有争议的事件。BitLicense2015年,允许比特币企业在该州经营(许多初创公司)。拉出而不是完全符合昂贵的要求)。2017年年中,华盛顿通过了一项法案这对比特币交易所适用了货币发送器法。

新罕布什尔州要求比特币销售商拿到一张发送器执照并发行10万美元的债券。在德克萨斯州,州证券委员会正在监控(有时,关闭比特币相关的投资机会。加州在比特币监管的边缘在冻结第1326号法案的进展之后,尽管该法案因定义过于宽泛等问题而受到批评,但它被视为不像纽约的BitLicense那样具有压迫性。

在联邦一级,证券交易委员会的重点一直是将区块链资产用作证券,例如是否确定比特币投资基金应向公众出售,不论某一供品是否是欺诈.

商品期货交易委员会(CFTC)在比特币监管方面有着更大的潜力,因为它加密货币的指定作为一种“商品”当它还没有起草的时候全面的比特币规则,其最近的工作重点是监测新生的情况。期货市场。它还提出了几项指控比特币相关计划,这突显了它在怀疑可能存在欺诈时对加密货币行使管辖权的意图。

统一法律委员会是一个旨在使州立法更加清晰和统一的非营利协会,它起草了“虚拟货币商法”的统一规定,几个州正在考虑在即将举行的立法会议上引入。该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动是货币传输业务,以及它们需要什么样的许可证。批评人士担心这太像纽约的BitLicense了。

英国

英国金融行为管理局(FCA)认为比特币是一种“商品”,因此计划对比特币进行监管。然而,它暗示将介入监管与比特币相关的衍生品。这种缺乏消费者保护的现象一直落后于最近FCA警告密码货币固有的风险。

2019年7月,金融行为管理局定案它对密码资产的指导,澄清了哪些令牌属于其管辖范围。

乌克兰

乌克兰政府创造由各分支机构的监管人员组成的工作组,负责起草加密货币监管提案,包括确定哪些机构将对其进行监督和访问。另外,已经有一项法案了在立法机关面前将把加密货币兑换置于中央银行的管辖之下。数字信息部在2020年2月表示,它将不对加密采矿部门. 

津巴布韦

2017年晚些时候,津巴布韦央行的一位高级官员表示,比特币不是“实际上是合法的“虽然目前还不清楚可以或不能在多大程度上使用这一技术,但央行显然正在进行研究,以确定风险。CoinDesk最近制作了一个关于非洲比特币未来的播客系列,包括津巴布韦.