富达数字资产:传统机构仍然需要加密货币
2020-08-04 19:30 文章来自:IFTNews 收藏(0) 阅读(1241) 评论(0)
【IFTNews 8月4日报道】比特币已经存在了十多年,直到最近几年,比特币和其他加密货币才开始流行,尤其是在传统的市场。

世界上第一种加密货币比特币以其高度不稳定的性质而闻名。在过去的几年里,许多机构已经开始研究比特币的底层技术:区块链,并发现其透明性和不可改变的性质是有价值的。随着对数字支付系统需求的不断增长和冠状病毒大流行的出现,加密货币已经开始在金融生态系统中为自己创造一席之地。

区块链新闻网与富达数字资产(Fidelity Digital Assets)的销售和营销主管克里斯汀Sandler(Christine Sandler)进行了交谈,以进一步了解加密货币机构投资者可能存在的担忧以及进入加密货币市场的障碍。Sandler在传统资本市场上拥有丰富的经验,并参与了股票业务的电子化。在加入富达之前,她于2018年加入Coinbase,进入了数字资产领域。

“当我审视数字资产时,我认为我们有可能见证一个全新资产类别的诞生。考虑到我的背景,我发现最引人注目的是这些资产交易的困难。

由于缺乏透明度和市场同质化,Sandler认为她可以用过去的经验为新的资产类别做出贡献。她补充道:

“因此,正是市场的失灵将我吸引到了资产类别,而让我留在这里的不仅是社区的多样性,还有经验的多样性。甚至在我加入富达之前,我就认为该公司进军数字资产不仅是对整个生态系统的支持,也是对传统投资者采用数字资产的支持。

Sandler解释说,她在富达数字资产公司的目标是帮助传统机构开始采用数字资产并将其纳入其投资组合。

比特币和其他加密货币素有与非法交易混在一起的名声,这为机构投资者进入市场设置了障碍。“随着数字资产的成熟,在全球宏观趋势下,围绕新兴投资主题和多元化机会,我们看到了市场的潜力。”

为了让加密货币行业发展壮大,Sandler认为,该行业需要吸引更多传统机构,并开始缓解目前与传统机构之间存在的摩擦。她解释说,机构投资者可能愿意接受基于错误投资决策的损失风险,但不会接受技术缺陷或操作故障。

在2019年末至2020年初,富达数字资产对美国和欧洲的774家机构投资者进行了调查,发现80%的参与者发现数字资产中有价值的东西。60%的参与者表示,他们将把数字资产纳入投资组合。其中90%的受访者是传统投资者。

Sandler说:“传统的机构投资者希望看到其他传统机构作为服务提供商。我们发现,作为一个提供这些服务的传统机构,我们备受鼓舞。我们还看到了我们品牌属性的价值在市场上产生了共鸣,分别是以客户为中心,强大的运营流程,和对风险管理的关注度。”

Sandler解释说,投资者担心在投资组合中增加数字资产的一个主要原因是价格波动较小。在过去的几个月里,比特币的波动性非常低,她补充道,“也许其它机构在观望。”

“我们经历的比特币低波动期。或许低价格波动可能是吸引机构进入该领域的因素。”

另一个令人担忧的问题,正如Sandler所解释的,是加密领域的市场操纵。基础设施在数字资产领域仍处于起步阶段,市场的中心包括交易所和流动的供应商,并不是很集中。市场数据的缺乏可能导致市场操纵的担忧。无论是存在市场操纵的嫌疑,还是市场不像传统投资者希望的那样透明,仍然是进入加密货币市场的障碍

投资者明白,在他们的投资组合中加入数字资产存在潜在风险。Sandler说,要解决这些问题,就需要强有力的操作程序。“富达数码资产由四大会计师事务所全面审计。”

Sandler透露,富达数字资产已经经历了两个SOC1审计周期。她还说,“这不仅仅是建立必要的政策和程序,而且会要遵守这些政策和程序。SOC 1第1个周期是对这些程序的初步审查,以确保其按设计工作,SOC 1第2个周期是表明坚持其执行意图。”通过完成多个SOC审计,机构投资者了解到Fidelity正在以同样的方式进行风险管理。

尽管市场操纵仍然是许多传统投资者关注的问题,但与传统货币相比,比特币是一个庞大且多样化的网络。一些传统货币可能与特定的设备紧密相连,随着合作关系的宣布,价格可能会出现波动。Sandler补充到,“那些希望在投资组合中增加数字资产的客户——通常首选比特币。目前,我们的服务是基于单一资产的比特币。这似乎真的在市场上引起了共鸣。”

富达的报告还发现,虽然四分之一的受访机构投资者持有比特币,但11%的受访者有接触Ethereum的风险。

当被问及Ethereum是否会成为富达考虑向其提供服务的资产时,Sandler回答说:“这在计划中。如果说比特币是资产覆盖率的头号问题,那么Ethereum显然是第二大问题。Ethereum有着巨大的潜力。机构不喜欢不确定性,我认为我们支持Ethereum的能力可能会帮助投资者将Ethereum作为投资组合的一部分。这是我们通常会问到的第二件事,我们确实有计划添加它。”

随着Ethereum被视为下一个被支持的货币资产,ERC-20代币也可能成为另一个需要考虑的潜在资产群体。“我确实认为,ERC-20代币将得到支持,从比特币的范围来看,我们看到了一个很多资产都有可能数字化的世界。我们正处于观察它们是非流动资产还是定制资产的初期阶段。“我们有机会提供比特币以外的基础设施,也有机会在下一波数字化浪潮中与其他金融机构合作。”

除了Ethereum外,富达还可能考虑添加稳定币。“重要的是,我们不仅要听取我们的股东——我们的客户和潜在客户的意见,而且还要从市场上看到的信号并对其进行评估,以预测和发展我们的业务。我们不反对稳定币,他们正在证明它们在市场上有价值,”Sandler补充道。

“如果波动性是主要关注点,那么稳定币可能是一种在参与数字生态系统的同时减轻波动性的方法。我们将看到许多不同类型的稳定币以及稳定币的用例—因此我们也不可能支持它们。”

Sandler认为,COVID-19大流行凸显了加密货币的好处。由于身体接触和纸币是疾病传播的媒介,Sandler说,数字货币面临着一个机遇,围绕这一主题的讨论也有所增加。她说:“全球宏观形势和不相关的固定供应资产的吸引力的结合是一个标志性的事件。我认为实体货币不会消失,许多数字主权国家将与数值货币与纸币一起使用。”

富达最近宣布与Kingdom Trust达成一项次托管协议,为公司提供比特币储藏服务。Sandler补充道,“我们也在进行一系列交易,为那些不一定拥有成熟或新兴数字资产业务的传统企业提供服务。”

Kingdom Trust是数字资产领域的长期参与者,也是南达科他州受监管的信托公司。Sandler详细阐述了合作关系:

“我们发现与Kingdom Trust合作的机会非常诱人,因为英国市场相当重要。我们不是一个零售平台,因此我们不能直接向散户投资者提供服务,但我们可以授权Kingdom Trust的基础设施,以便他们的最终客户有机会从我们严格的风险管理和控制中获益。”

富达总部位于美国,已获得纽约州特许执照。该公司还于2019年底扩展至欧洲。据Sandler称,富达仍在寻求向其他管辖区扩张。Sandler阐述说,根据客户的需求,“我们在我们提供服务之前,需要遵守的特定司法管辖区的监管要求。”

最后,Sandler发现,研究一直是富达商业发展活动的重点。通过与客户互动并展示针对行业特定领域的研究,这些研究也为富达提供了了解客户需求和关注点的机会。