美国欲实施FinCEN法规 从多加密货币交易所反对
2021-01-05 22:51 文章来自:IFTNews 收藏(0) 阅读(2320) 评论(0)
IFTNews:金融犯罪执法网络(FinCEN)最近提出了一项规定,规定交易所和人们在进行超过规定数额的交易时,必须表明自己的身份。据报道,一些主要的加密公司已经开始反对这项新的“反洗钱”规定,理由是将追随者从美国加密行业赶走。

推特和Square首席执行官杰克•多尔西认为,要求交易所和公司报告涉及加密交易各方的信息的规定,远远超出了最近这个时代便利现金交易的要求。

从更大的角度来看,多尔西认为,这将影响该国的加密货币行业,因为人们将被迫从Square等受监管的实体转移到国外不安全、非托管的私人钱包,并从客户那里收集不可靠的数据。

FinCEN20201218日发布提案后,收到了大量的批评和评论,尽管与通常的60天相比,只有15天的公众评论时间,却有近6000条针对他们。

除了多尔西反对该提议的评论外,美国的加密货币交易所Kraken也抨击FinCEN在其提交的文件中没有强调实施上述规则的成本。Kraken表示,这一决定将使FinCEN在未来难以获得他们现在可以获得的证据。

他们补充说:“很明显,这是出于政治动机的午夜法规制定,该法规的发布削弱了我们对FinCEN的信任。”

Coinbase也表示反对这项规定,称其为“执行不当的规定”。他们认为,进行交易所需的信息并没有达到控制非法交易的目的。Coinbase称,这些信息在传统金融中没有类似的东西,而且还引发了隐私和安全方面的担忧。他们还认为,给予公众意见的15天假期是不公平的,因为它有两个联邦假日和两个周末。

15天太短了,不可能正确地通过72页的规则制定通知。因此,Coinbase要求财政部撤回拟议的规则,并在不损害加密货币生态系统的完整性和用户隐私的情况下参与该行业。

FinCEN的规定是怎么说的

拟议的法规要求个人在交易平台或交易所注册,并试图向私人钱包发送3000美元以上的信息,通过提供接收者姓名和物理地址的数据来识别其身份。交易所将被要求保存这些细节的记录,并在适当的时候报告它们。

此外,如果一个人在一天内进行了超过1万美元的交易,交易所将被要求报告此人的个人信息。预计行业巨头对拟议法规的批评将迫使当局重新考虑这一要求,或按照Coinbase法律团队的建议行事。