人才短缺成中小银行转型最大掣肘 金融壹账通携“新星”计划火线驰援
2019-06-10 14:50 文章来自:IFTNews.cn 收藏(0) 阅读(89) 评论(0)

“金融科技时代,云计算、区块链、人工智能等技术面临快速迭代,市场竞争日趋激烈,但说到底还是金融科技复合型人才的竞争“金融壹账通董事长兼CEO叶望春曾这样评价”人才“对转型金融科技的重要性,同时,他还指出“金融科技人才稀缺和培养难,已经成为制约中小银行转型的最大瓶颈”。帮助中小银行转型,不仅要从技术层面对其赋能,还要在人才供给方面为其构建长效机制,这是叶望春和金融壹账通的共识。

相较于资金、技术、场景研发能力等方面的不足,人才的不足才是中小银行转型金融科技的最大制约。对于金融科技人才,“引不来、留不住”是很多中小银行面临的尴尬现状,这往往直接导致转型进程被拖慢甚至被中断,成为企业发展过程中不可承受之痛。

由金融壹账通推出的《中小银行金融科技发展研究报告(2019)》(以下简称《报告》)也看到了这个问题的严重性并提出了解决思路。《报告》指出,要想有效弥补中小银行的人才缺口,打造敏捷灵活的柔性组织和扩招复合型人才缺一不可。

(图:叶望春指出人才稀缺已经成为中小银行转型的最大瓶颈)

人才缺失是中小银行转型的最大瓶颈 寻求外部合作箭在弦上

在数字化时代,及时响应客户快速多变的需求,打造特色化产品与服务,都离不开弹性的组织架构和科技人才的支撑,但中小银行在组织和科技人才建设方面的情况并不理想。《报告》指出, 60%被访银行设立了金融科技一级部门或二级团队,但只有20%开始推进敏捷组织(如对标互联网企业的项目制开发)转型,且只有34%开始改革行内人才结构,扩招技术人才,提升开发人员比例。更有54.5%的被访银行表示人才缺失是目前金融科技建设的最大瓶颈,这直接印证了叶望春的论断。

(图:54.5%的被访银行表示人才缺失是目前金融科技建设的最大瓶颈)

目前,国内的金融科技人才向一线城市和互联网行业聚集现象明显,由于区位和薪酬的限制,中小银行对于他们显得不那么有吸引力。除了招募现成人才困难重重,中小银行自身的科技人才培养体系也基本都是“半成品”,遑论打造出具有战斗力的科技队伍。此外,中小银行管理层中具有科技背景与互联网背景的人才占比较少,这对中小银行持续推进数字化转型也是不利因素。

《报告》建议,在组织架构方面,中小银行需要建立敏捷灵活的柔性组织,达到快速决策、快速响应及快速实现,从而打破传统银行业务、开发、运营、架构和测试团队之间的孤岛关系,实现多部门、多职能的有机联合,形成以项目为主导的金融科技解决方案。常言道:“十年树木,百年树人”,如果说组织架构的调整还是较为容易实现的目标,对于人才的“培养”却要困难得多。

《报告》指出,在人才建设方面,中小银行要构建更加完善的薪酬及绩效考核机制,从外部吸引更多科技背景的复合型人才加入;在内部,持续完善复合型人才培养体系,形成内部“造血”机制。但在自身“造血”能力不足的情况下,借助外力进行人才革命也堪称中小银行的上佳选择。这也正是叶望春对中小银行的寄望:“寻求外脑合作、拓展生存空间”。

理论+实践并重的培养计划 金融壹账通打造金融科技人才“黄埔军校”

在市场上的金融科技公司中,能够帮助中小银行进行技术和系统方面转型的公司不少,但能推进人才建设升级的公司却寥寥无几,这里不得不提金融壹账通的Gamma Star“金融科技新星”联合培养计划。

2019年3月18日,金融壹账通携手世界顶级商学院沃顿商学院、全球最大量化对冲基金Two Sigma联合推出加马“金融科技新星”(Gamma Star)人才培养计划,以“授人以渔”的方式助力中小银行构筑自己的金融科技核心团队,形成自身的“造血”和“活血”能力,从而保障金融科技的可持续发展。

(图:金融壹账通推出“金融科技新星”计划)

该计划是针对金融行业年轻从业者和优秀高校毕业生推出的专业培训项目,通过理论与实践相结合的培养模式为参与者提供先机,培养拥有更强的专业能力及行业竞争力的“金融科技新星”。人工智能、大数据分析、机器学习是计划的三大核心课程,这也是目前全球金融业在金融科技领域投入重金,最具产业价值的行业方向。该计划将发挥金融壹账通加马人工智能研究院在前沿科技上卓越的研究能力和金融场景的落地能力,帮助金融机构保持领先,掌握最新尖端技术,为中国金融机构数字化转型发挥人才培养“黄埔军校”的作用。

(图:加马“金融科技新星”计划面向年轻的从业者和优秀的高校毕业生) 

与其他培训项目不同的是,加马“金融科技新星”计划最大的特色是理论和实践并重。在理论学习上,借助沃顿商学院全球顶级的教学资源,学员可与金融科技领域世界顶级的教授面对面交流,学习全球最领先的金融科技学术知识。在实践应用上,学员可参与学习金融壹账通众多实战性的金融科技项目,学习Two Sigma将大数据分析等前沿金融科技应用到金融市场的实战经验,全面提升实战能力。“通过这个培训计划,我们要培养既懂技术,又能将技术应用于实际业务的人才”,金融壹账通联席总经理邱寒表示。

对于中小银行等金融机构而言,加马“金融科技新星”计划可以帮助他们发现好苗子,提供一揽子的成才计划,培养自己的金融科技骨干人才。而对于年轻从业者和毕业生而言,接受培训后,将有机会派驻到海内外众多金融机构,甚至直接获得美国、新加坡、香港等地全球顶级金融机构的工作机会。

早在该计划筹备期间,就收到了来自诸多金融机构的问询,海内外不少企业纷纷表示了强烈的兴趣,希望直接招聘完成培训的学员。一些思路领先的中小银行也已经向金融壹账通发来了“订单”,希望提前“预定”,锁定人才。针对中小银行对人才渴求的现状,邱寒表示金融壹账通后期还会通过将部分已签约金融壹账通的优秀学员派驻到企业上的方式,实现高水平金融科技人才的共享。 

金融壹账通在服务中小银行等金融机构的一线实践中深刻体会到了其受困于人才短缺的苦恼,并找到了另一种赋能的方式——“教育”,而这可能是解决中小银行落后现状的根本所在。“百年大计,教育为本”,本着“授人以鱼不如授人以渔”的初心,金融壹账通将在帮助中小银行挖掘自身潜力,打造自身健康循环体系的道路上坚定走下去。